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2019/07/30

银行信息科技非现场监管报表报送的助力工具

银行业金融机构信息科技风险非现场监管报表(以下简称非现场监管报表),是银行业监管机构信息科技风险监管体系的重要组成部分,旨在通过收集和监测银行业金融机构信息科技风险相关数据,来识别和评估行业内潜在的系统性信息科技风险;几乎所有的银行业金融机构都要求按照月度、季度和年度,通过监管机构的报送终端软件开展报送,是银行业金融机构日常必须要满足的基本合规要求之一。


目前,各银行业金融机构在组织填报非现场监管报表的过程中,主要暴露出如下问题:


  • 非现场监管报表涉及表单众多,涵盖信息科技风险管理的全部领域(含治理、管理、技术),涉及填报字段数以千计,完成填报需要银行业金融机构跨部门、跨信息科技各业务条线的分工协作,工作量巨大,沟通成本高。

  • 目前填报工作主要依赖人工收集数据并汇总统一填报,缺乏统一的数据复核、验证机制和填报流程管控机制,难以保证数据的准确和一致性;现实操作中,因为填报人员变更、填报数据未经严格验证和审批,导致填报数据差错的情况经常出现;缺乏同往期数据的比对机制,在众多的填报项中也很难发现潜在的数据差错点。

  • 当下的填报机制导致历史填报数据很难保存,文档管理不规范的机构,很难查询或者参考往期的填报数据;从长远来看,也无法对本机构的非现场监管报送数据开展有效的数据分析,导致数据资源浪费。


盛邦安全基于对银行业金融客户信息科技风险管理现状的深入了解,开发了满足银行业金融机构信息科技风险管理的信息化平台,其中非现场监管报送合规管理解决方案,有针对性地解决了当前各金融机构开展非现场监管报送的上述痛点。


盛邦安全银行业金融机构非现场监管报送合规管理解决方案:

  • 按照各个报送表单要素要求进行数据库设计和开发,确保所有报送要素可通过盛邦安全非现场监管报送平台来填报;

  • 通过填报发起人发起填报任务;填报任务可分发给预设的填报部门和岗位,设定时间进行填报;各部分的填报任务可通过流程管控,即指定复核人员进行复核或审批;其中的复核环节可自动进行前期的环比分析,发现重大的差异填报项,以便于进行核实和数据准确性确认;

  • 对于一些可以通过系统自动提供数据的报送指标,可以通过符合行方要求的应用或者数据集成,自动获取数据;

  • 数据在系统里面自动汇总后,可以按照监管报送要求的格式,导出HTML文件,通过监管报送终端进行导入和提交。


通过本平台报送的历次填报数据,都将保存在平台中以便后续查询或开展数据分析。

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T-Q-1 电子银行业务统计表填报系统界面示例


方案收益:

  • 显著提高报送效率。第一次填报后,以后各期的填报可以参考前期填报结果,如无重大变更的填报项,可以直接调用;可通过数据抓取获取的填报项,节省人工填报成本。

  • 全面提升填报数据准确性。借助流程管控和前期数据自动环比对比,可以快速定位填报差错,确保最终填报数据的准确性,规避不同时期填报人员变更带来的数据差错问题。

  • 为金融机构信息科技风险管理大数据分析提供数据支撑。历次填报的数据完全保存在机构本地数据库,可以为行内数据仓库和BI系统提供信息科技风险数据,推动信息科技风险管理的智能化水平全面升级。


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